Lors de l'exercice des activités commerciales, les chefs d'entreprise doivent convenir annuellement avec la banque de service de la limite du solde de trésorerie. Pour ce faire, il est nécessaire de le calculer et d'établir le résultat final sous une forme spéciale, approuvée par la Banque centrale de Russie.
Instructions
Étape 1
Tout d'abord, contactez votre banque de service. Cela devrait être fait au début de l'année, ou mieux à la fin décembre. Prenez le formulaire de l'opérateur pour remplir le calcul pour fixer la limite. Vous pouvez également télécharger le formulaire # 0408020 sur Internet. N'oubliez pas que le calcul est rempli en deux exemplaires, dont l'un vous reste et le second - à la banque de service.
Étape 2
Commencez à remplir le formulaire en indiquant le nom de l'organisation et le compte courant. Vous pouvez voir ces informations dans l'accord conclu avec l'agence bancaire.
Étape 3
Indiquez le montant des produits en espèces au cours des trois derniers mois. Ici, incluez tous les encaissements, par exemple, les paiements des acheteurs, les prêts et autres - vous pouvez voir tout cela sur le compte 50.
Étape 4
Indiquez le revenu quotidien moyen sur la ligne ci-dessous. Pour ce faire, divisez le montant calculé ci-dessus par le nombre de jours ouvrables de la période. Et pour obtenir le taux horaire moyen, divisez le revenu de trois mois par le nombre d'heures pendant cette période.
Étape 5
Entrez maintenant votre consommation quotidienne moyenne. Cela comprend toutes les sommes versées, à l'exclusion des salaires des employés et des charges sociales.
Étape 6
Calculez votre revenu quotidien moyen. Pour ce faire, divisez le montant de la dépense calculé ci-dessus par le nombre de jours ouvrés de cette période.
Étape 7
Dans la ligne ci-dessous, indiquez la date d'échéance du produit. Entrez les heures d'ouverture de l'entreprise et l'heure de remise des fonds. Lors du calcul, tenez compte de la distance entre la caisse de l'organisation et la banque.
Étape 8
Saisissez le montant limite demandé. Ne le fixez pas trop haut, car la banque pourrait refuser d'accorder la limite.
Étape 9
Ensuite, cochez les cases devant les éléments où vous souhaitez dépenser le produit, par exemple, les salaires, les frais de déplacement. Signez le formulaire avec votre superviseur et votre chef comptable. Apportez le cachet bleu de l'organisation. Le champ ci-dessous doit être rempli par les employés de la banque de service.
